Saxo Bank è un gruppo danese fondato nel 1992 che si classifica come un’azienda leader nel trading e sugli investimenti multi-asset, oltre che sulla fornitura di ‘Banking-as-a-Service’ ai clienti all’ingrosso.
La società ha abbracciato i progressi tecnologici della fine degli anni ’90 lanciando una delle prime piattaforme di trading online nel 1998.
La piattaforma di punta è SaxoTraderPRO, un programma scaricabile pensato appositamente per i trader esperti. SaxoTraderGO, la sua piattaforma basata sul web dotata di funzionalità di trading e un’interfaccia intuitiva, oltre che un’applicazione mobile funzionale, completa la sua offerta con un servizio per i trader non professionisti.
Un punto chiave da notare è che MT4, l’onnipresente interfaccia white label che fa parte di quasi tutte le suite di piattaforme di broker forex, non è offerta da Saxo Bank.
Un impressionante catalogo di prodotti include forex, azioni, materie prime, indici, opzioni, obbligazioni e future, che possono essere tutti acquistati o venduti allo scoperto tramite CFD, contratti a termine e/o proprietà diretta.
A differenza di alcuni dei suoi concorrenti, l’offerta di scommesse con spread di Saxo è disponibile solo per i clienti che si qualificano come “trader professionali”.
Ecco subito un quadro generale con le informazioni principali su Saxo Bank:
| 🥇 Broker | Saxo Bank |
| 💰 Deposito minimo | €2000 |
| 🔥 Piattaforma | SaxoTraderGo, SaxoTraderPRO, App Mobile |
| 📈 Asset principali | Forex – Azioni – CFD – Materie prime – Indici – Opzioni – Obbligazioni – Future |
| 👨💼 Fondatori | Kim Fournais, Lars Seier Christensen, Marc Hauschildt |
| 🏢 Sede centrale | Copenagen (Danimarca) |
| 🎯 Organizzazione principale | Saxo Bank A/S |
| ⚖️ Regolamentazioni | ASIC, MAS, FCA, SFC |
Dopo aver analizzato i principali pro e contro della piattaforma vedremo anche quali sono le migliori piattaforme di trading online che offrono servizi simili a Saxo Bank ma con condizioni economiche più competitive.
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Indice
Pro e Contro Saxo Bank
Saxo Bank è una banca d’investimento, una società di intermediazione e fintech ben regolamentata e ha sviluppato una propria piattaforma di trading proprietaria che è di gran lunga superiore alle piattaforme di trading standard MT4 e MT5.
Un vero broker globale con un’eccezionale selezione multi-asset in cui i trader hanno a disposizione oltre 40.000 asset da negoziare.
La società è ben capitalizzata, i clienti godono di grande protezione e di diversi strumenti di formazioni innovativi, nonché di un team di ricerca di prim’ordine.
| ⭐️ PRO | 🔥 CONTRO |
| Ampia gamma di offerte | Struttura commissionale complessa |
| Broker Pluri-regolamentato | Non supporta la MT4 |
| Interfaccia utente accessibile | Deposito minimo da €2.000 |
| Ottima protezione per gli account clienti |
Vantaggi Saxo Bank
- Ampia gamma di offerte: sono numerosi gli asset e le modalità di investimento disponibili all’interno della sua piattaforma di trading bancaria
- Broker Pluri-regolamentato: Regolamentato anche da FCA (Regno Unito) e da diverse authority a livello internazionale
- Interfaccia utente accessibile: che rende intuitiva l’attività di trading anche a chi non ha grande esperienza
- Ottima protezione per gli account clienti: grazie a gestione dei conti separata e Fondo di garanzia
Svantaggi Saxo Bank
- Struttura commissionale complessa: che rende meno chiaro e trasparente quanto realmente il trader spende in costi e commissioni
- Non supporta MT4: una mancanza piuttosto importante soprattutto per gli investitori che operano su asset estremamente volatili
- Deposito minimo da €2.000: che rende la piattaforma decisamente meno accessibile rispetto alla concorrenza
Cos’è e come funziona Sao Bank?
Saxo Bank è un esclusivo broker multi-asset che offre un’ottima esperienza come piattaforma di trading, oltre a una straordinaria selezione di ben più di 40.000 titoli.
Per i trader attivi (o per coloro che possono permettersi di mantenere elevati requisiti di saldo del conto), Saxo Bank offre un’esperienza di trading ricca e coinvolgente con un’incredibile selezione di strumenti, ricerche e funzionalità premium
Saxo Bank è affidabile o è una truffa?
Saxo Bank è regolamentata in 15 centri finanziari globali ed è leader del settore in termini di trasparenza. Saxo Bank A/S, numero di registrazione della società 15731249, è costituita in Danimarca come banca autorizzata, numero di licenza 1149.
È regolamentata, insieme alle sue controllate Saxo Bank A/S Italia, Saxo Bank A/S Repubblica Ceca, Saxo Bank A /S Paesi Bassi e Saxo Bank A/S Cipro, dall’Autorità di vigilanza finanziaria danese (FSA).
Poiché Saxo Bank è membro dell’Unione Europea, aderisce alle Direttive bancarie e di investimento dell’UE che sono incorporate all’interno della legge danese.
Saxo Capital Markets UK Limited è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (numero di riferimento dell’azienda 551422).Questo broker è attivo nel Regno Unito dal 2006.
Inoltre, Saxo Bank è regolamentata nelle seguenti giurisdizioni:
- BG SAXO Società di Intermediazione Mobiliare S.p.A. è autorizzata dall’Autorità Garante del Mercato – Consob (Albo SIM – Numero di iscrizione: 296).
- Saxo Bank A/S Repubblica Ceca è registrata dalla Banca nazionale ceca (numero di registrazione: 28949587).
- Saxo Bank A/S Paesi Bassi è registrata dalla Banca dei Paesi Bassi (Numero di registrazione: 34357130).
- Saxo Capital Markets Pte. Ltd. Singapore è autorizzato come fornitore di servizi di mercato dei capitali e consulente finanziario esente ed è supervisionato dall’Autorità monetaria di Singapore (Numero di registrazione Co.: 200601141M).
- Saxo Bank (Svizzera) SA (numero di registrazione UID CHE-106.787.764) è una banca autorizzata regolamentata dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA.
- Saxo Banque (Francia) SAS è autorizzata come istituto di credito dalla Banca di Francia (Numero di registrazione: 483632501 R.C.S. Parigi).
- Saxo Bank A/S è autorizzata dall’Autorità di vigilanza finanziaria danese e opera negli Emirati Arabi Uniti con una licenza di ufficio di rappresentanza rilasciata dalla Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti.
- Saxo Bank – Ufficio di Rappresentanza è autorizzato dalla Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti come Ufficio di Rappresentanza (Numero di iscrizione: 2017/995/13).
- Saxo Bank Securities Ltd. è autorizzata dall’Agenzia giapponese per i servizi finanziari (numero di registrazione: 239).
- Saxo Capital Markets Hong Kong Ltd. è autorizzata dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong (numero di registrazione 1395901).
- Saxo Capital Markets (Australia) Pty. Ltd è autorizzata dalla Australian Securities and Investments Commission (ASIC) (numero di registrazione: 126 373 859).
Il broker, rimanendo fedele alla sua politica di trasparenza, pubblica tutti i documenti e le informazioni sul proprio sito web.
I trader al dettaglio possono leggere il Key Information Document (KID) per ciascuna classe di attività al fine di comprendere appieno di cosa si tratta prima di impegnare capitale su di essa.
Sebbene Saxo Bank sia regolamentata in tutto il mondo e il loro sito web sia accessibile a tutti, la società sottolinea che tutti i clienti tratteranno direttamente con Saxo Bank A/S e saranno regolati dalla legge danese.
I fondi dei clienti sono detenuti in conti separati e Saxo Bank rispetta pienamente tutte le normative. Inoltre, essendo una banca danese, i depositi dei clienti sono garantiti dal Fondo di Garanzia fino a € 100.000. Questo vale solo per i clienti al dettaglio: i clienti istituzionali non sono coperti.
Piattaforma di trading Saxo
Saxo offre ai clienti la sua piattaforma di trading proprietaria, sviluppata internamente. È disponibile in due versioni: SaxoTraderGO e SaxoTrader PRO.
I trader Forex che si sono abituati alle piattaforme di trading MT4 o MT5, offerte dalla maggior parte dei broker forex, o che implementano EA basati su tale infrastruttura, rimarranno delusi perché Saxo Bank non le supporta.
SaxoTraderGO
SaxoTraderGO è una piattaforma di webtrader pluripremiata, completamente personalizzabile e disponibile anche in versione mobile. Include un ampio pacchetto di grafici e supporta completamente l’analisi manuale delle risorse con un’ampia gamma di strumenti di analisi tecnica.
Vi sono, inoltre, approfondimenti sull’equità forniti da SaxoStrats e TipRanks, notizie in streaming e commenti di mercato, oltre che 40 indicatori tecnici.
SaxoTraderGO rappresenta un’eccellente piattaforma di trading per i trader manuali, mentre le soluzioni di trading automatizzate non sono supportate.
SaxoTrader PRO
SaxoTrader PRO, la piattaforma di trading desktop professionale, offre gli stessi elementi principali di SaxoTraderGO, ma può essere suddivisa per coprire fino a sei schermi.
Consente un approccio al trading di livello professionale e una panoramica completa delle operazioni di trading.
Uno dei vantaggi più significativi è il supporto per il trading algoritmico come parte delle funzionalità di trading avanzate, mentre la panoramica del conto è migliorata e più dettagliata.
Come aprire un Conto su Saxo Bank?
L’apertura di un account avviene tramite un modulo online molto semplice e richiede circa cinque minuti. I normali documenti di verifica devono essere presentati al fine di conformarsi alle normative KYC e AML, ma l’intero processo dovrebbe svolgersi senza intoppi e i clienti potranno accedere al proprio account in pochi minuti.
Passaggio 1: inizia il processo di apertura dell’account inserendo il tuo nome, indirizzo e-mail e imposta una password. Il sito web richiederà quindi le tue informazioni personali come indirizzo, data di nascita, sesso ecc.
Passaggio 2: seleziona la valuta predefinita, quindi inserisci le informazioni relative al tuo profilo lavorativo e finanziario.
Dovrai anche fare alcune dichiarazioni, ad esempio se sei un cittadino statunitense o se hai un coinvolgimento politico.
Passaggio 3: carica il tuo documento di identità, una tua foto e una prova dell’indirizzo di residenza
Passaggio 4: approvazione dell’account da parte di Saxo!
Una volta ricevuta l’approvazione, potrai procedere con il deposito minimo di €/$/£ 2.000 per iniziare a effettuare le tue operazioni di trading con Saxo Bank.
Tipi di Account Saxo Bank
Il broker offre 2 diversi tipi di conto a tutti i commercianti al dettaglio, con un’opzione di conto cointestato e un’opzione di conto professionale.
Vengono forniti con un diverso modello di prezzo, approccio al servizio e pacchetti aggiuntivi. Sono richiesti depositi minimi diversi e gli operatori possono salire di livello a seconda della frequenza e del loro volume degli scambi.
Conti Classic e Platinum
I conti Saxo Classic e Platinum sono i due conti principali per i commercianti al dettaglio. Il Saxo Account Classic viene fornito con un deposito minimo di soli €/£/$ 2.000 e sarà quello in cui la maggior parte dei trader al dettaglio troverà la propria zona di comfort presso Saxo Bank.
Per qualificarsi per un Account Platinum Saxo, è richiesto un deposito minimo di €/£/$ 200.000, ma di conseguenza gli spread sono ridotti fino al 30%. Saxo Bank offre anche un conto VIP per depositi superiori a €/£/$ 1.000.000.
Dopo l’apertura di un conto, i clienti vengono inseriti in un livello che rappresenta il loro importo di deposito, ma dopo tre mesi, l’attività del conto viene rivista e i clienti possono essere spostati in un livello superiore senza effettuare un deposito aggiuntivo.
Ciò può consentire ai trader di avanzare verso condizioni di trading migliori anche se l’importo del deposito minimo non è stato soddisfatto e offre grandi vantaggi ai trader attivi e redditizi che possiedono saldi iniziali più piccoli.
Si tratta di una dinamica decisamente utile per chi muove grandi somme opera con una frequenza elevata, meno per chi invece inizia a negoziare con piccole somme.
Asset negoziabili su Saxo
La piattaforma di trading ben progettata di Saxo Bank offre un portafoglio di prodotti diversificato che comprende:
- Forex
- Obbligazioni
- Azioni
- ETF
- Fondi comuni di investimento
- Opzioni
- Futuri
- CFD
- Criptovalute
Nel dominio forex, ci sono più di 100 coppie di valute principali e minori che possono essere scambiate. I derivati crittografici su Bitcoin, Litecoin ed Ethereum sono offerti anche contro valute legali come USD, EUR e JPY.
Con oltre 5.000 obbligazioni di cui 3.400 dei mercati sviluppati e 1.600 dei mercati emergenti, la piattaforma di trading obbligazionario di Saxo Bank offre agli utenti un’interessante classe di attività in cui negoziare.
Inoltre, gli utenti possono accedere a titoli di stato in oltre 40 paesi. Le obbligazioni societarie, sebbene disponibili, sono limitate a 7 Paesi, mentre il numero di criptovalute offerte è piuttosto contenuto rispetto ad altri broker sul mercato.
Commissioni Saxo Bank
Saxo Banks guadagna le sue commissioni di negoziazione principalmente dagli spread, che rappresentano la differenza tra i prezzi denaro e lettera, nonché dalle commissioni addebitate e dai tassi di finanziamento overnight sulle posizioni a margine.
Gli spread partono da 0,4 pip e le commissioni dipendono dalla classe di attività, ma sono a partire da $ 1,25 per lotto. Si applicano anche i tassi di swap e Saxo Bank offre condizioni di trading migliori per i trader con un alto volume di scambi.
Gli altri addebiti previsti dal broker includono quanto segue:
- Una commissione di inattività del conto di €/£/$ 25 se nel conto sono trattenuti solo contanti per un trimestre.7
- Spese di credito a tasso di interesse su conti superiori a €/£/$ 15.000 quando applicabile.
- Una commissione annualizzata dello 0,12% su posizioni obbligazionarie, azionarie ed ETF/ETC con una commissione mensile minima di €/£/$ 10.
- Commissione per l’ordine manuale di € 50 per ogni ordine effettuato tramite telefono.
- Commissione di trasferimento se i clienti desiderano trasferire le posizioni in uscita a un altro broker, € 50 per ISIN (massimo € 160).
- Commissione di conversione valuta al tasso medio FX Spot, più/meno 1%.
- Costo di mantenimento al requisito di margine * Giorni detenuti * (Tasso interbancario rilevante + ricarico) / (365 o 360 giorni).
- Commissione di detenzione al valore nominale / 1.000.000 * Commissione di categoria sottostante.
- Commissione di segnalazione di €/£/$ 50 per i rapporti richiesti online che devono essere consegnati tramite posta o e-mail.
- Tariffa minima del biglietto per le opzioni FX a un minimo di €/£/$ 10 per posizioni inferiori a 50.000.
Con la complessità e la vasta gamma di attività disponibili per il trading, vi è di conseguenza una struttura di commissioni complessa. Questo potrebbe creare confusione per i nuovi trader che dovrebbero prendersi il loro tempo per leggere tutte le informazioni fornite dal broker.
SUGGERIMENTO: Per chi desidera un broker altrettanto trasparente ma che permette di investire con un piano commissionale semplice e ridotto al minimo può rivolgersi a XTB ed iniziare a fare trading su decine di azioni negoziabili a Zero spread.
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Metodi di deposito e prelievo Saxo Bank
Saxo Bank offre depositi con carte di credito e di debito e bonifici. I processori di pagamento di terze parti, come PayPal, non sono supportati.
La procedura di deposito e prelievo è gestita interamente all’interno della piattaforma di trading e non viene addebitato alcun costo per i depositi.
I prelievi possono essere gestiti gratuitamente tramite il modulo di prelievo di contanti online, a meno che non venga inviato un modulo di prelievo manuale di fondi soggetto a un addebito di €/£/$ 40.
Saxo Bank Opinioni e Recensioni
Saxo Bank ha riscosso un grande successo fra gli utenti con numerose recensioni positive all’interno di portali online come Trustpilot.
Ecco alcuni esempi di recensioni su Saxo Bank prese direttamente da Trustpilot.
Recensione #1
Saxo Bank è un servizio finanziario eccellente che offre:
– la migliore piattaforma di trading;
– solidità finanziaria e resilienza operativa;
– approccio flessibile alla gestione dei problemi dei clienti.
Inoltre, la banca fornisce un conciso aggiornamento giornaliero del mercato ed edizioni speciali tramite il podcast Saxo Market Call su Apple Podcast.
Recensione #2
Molti prodotti sono offerti sulla piattaforma di trading (sotto forma di CFD) e consentono di negoziare diversi tipi di futures su indici azionari, commodities, forex. Saxo Bank fa anche una bella ricerca sui macro, e un podcast giornaliero con slide scaricabili in pdf che mettono in evidenza i temi principali della giornata di negoziazione.
Recensione #3
Ottima qualità, ma non economico. Ampia gamma di prodotti e buoni esperti in diversi campi. Questo è il mio broker secondario… ma ne vale la pena.
Assistenza Clienti Saxo Bank
Il principale difetto dell’offerta di intermediazione di Saxo è costituito dal servizio clienti.
Il sito web non ha funzionalità di chat dal vivo. La chat online è incorporata all’interno delle piattaforme di trading, ma è disponibile solo per gli account finanziati e il supporto nella lingua locale è limitato ai livelli di account premium.
Il broker è attivo su Twitter e Facebook, ma non gestisce richieste di servizi tramite le interfacce dei social media.
Formazione
Se vuoi migliorare le tue conoscenze finanziarie, Saxo ha molto da offrire. Puoi utilizzare un account demo, partecipare a webinar o guardare video didattici.
Il broker offre le seguenti modalità di formazione:
- Conto demo
- Video tutorial della piattaforma
- Video didattici generali
- Webinar
Puoi utilizzare un account demo per familiarizzare con la piattaforma. Puoi anche partecipare a webinar tenuti da esperti Saxo o diventare uno “studente” presso la Saxo Academy, dove puoi scegliere tra molti video educativi online.
SUGGERIMENTO: Per chi non dispone di 2000 di deposito iniziale richiesto da Saxo può iniziare a formarsi con la Capex academy, un corso completo in 70 video lezioni pensati appositamente per trader alla prime armi.
Questa formazione è accessibile anche in modalità demo e una volta sicuri delle proprie competenze sarà possibile iniziare ad operare su conto reale con in deposito minimo a partire da €100.
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Alternative a Saxo Bank
La piattaforma di trading offerta da Saxo è sicuramente una delle più regolamentate e sicure a livello internazionale, ma un deposito minimo elevato ed una struttura dei costi decisamente articolata la rendono decisamente meno accessibile.
Sul mercato esistono però delle valide alternative che permettono di fare trading con piccole somme e negoziare con con costi più convenienti. Eccone un paio:
eToro
La piattaforma eToro permette di investire su oltre 2000 asset quotati sui principali mercati con un deposito minimo a partire da €50.
A questo si aggiungono ulteriori vantaggi che rendono la piattaforma eToro ideale anche per un pubblico di principianti e trader che iniziano con piccoli budget:
- Conto demo gratuito ed illimitato: per far pratica con denaro virtuale in un ambiente sicuro ed identico a quello reale
- eToroX: che permette di comprare vendere e scambiare criptovalute esattamente come su un exchange
- Copy Trading: che permette di copiare l’operatività dei migliori investitori della piattaforma ottenendo in automatico gli stessi risultati
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XTB
Un altro broker che permette di iniziare a fare trading con qualunque budget è XTB, dato che non impone nessun limite minimo di deposito.
In più la sua piattaforma è particolarmente apprezzata da trader di tutti i livelli proprio per la completezza e l’elevato livello di accessibilità. Ecco le sue caratteristiche principali:
- XTB Academy un corso di trading completo, gratuito e pensato per chi vuole imparare partendo da zero
- Conto demo per la pratica: per esercitarsi su quanto appreso o testare le proprie strategie, senza rischi ed utilizzando denaro virtuale
- Ampio portfolio di asset: che include anche azioni negoziabili a Zero spread
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Competitor Saxo Bank
Ecco alcune delle piattaforme (bancarie e non) attualmente operanti sul mercato che permettono di iniziare ad investire con somme inferiori ai €2.000:
Considerazioni finali
Saxo Bank è un marchio globale altamente affidabile che offre praticamente tutto ciò di cui i trader hanno bisogno. L’esperienza del cliente è perfetta ed è ricca di strumenti avanzati e ricerche di mercato di qualità.
Il broker fa anche un ottimo lavoro unificando le sue piattaforme desktop, web e mobile.
Se puoi permetterti il deposito minimo (che è stato ridotto da €/£/$ 10.000 a soli €/£/$ 2.000 nel 2021), Saxo Bank offre uno dei pacchetti più completi per i trader più esigenti.
Se il requisito di deposito di €/£/$ 2.000 potrebbe essere un problema, ti consiglio di optare per altri broker, come per esempio eToro. Ecco la lista completa:
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Piattaforma: Proprietaria Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xStation Deposito Minimo: 0.00€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Deposito Minimo: 1000€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Metatrader Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Metatrader Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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74.90% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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FAQ Saxo Bank
Sì, Saxo Bank è disponibile in diversi Paesi europei, tra i quali l’Italia.
Sì, Saxo Bank è regolamentata in diversi centri finanziari globali con il suo principale regolatore, l’Autorità di vigilanza finanziaria danese (FSA).
Saxo Bank offre la sua piattaforma di trading proprietaria.
Sì, tutte le piattaforme di trading sono compatibili con dispositivi iOS e Android.
Sì, Saxo ti offre un conto demo gratuito di 20 giorni con una simulazione di 100.000 $ attraverso il quale puoi comprendere meglio la piattaforma ed esercitarti.
