Trading 212 è un buon broker? Recensione, pro e contro 2022

Pubblicato: 21 Luglio 2022 di Giancarla

Trading 212 è un broker basato principalmente sui CFD, ma gli investitori possono anche negoziare azioni ed ETF gratuitamente. Il broker ha sede a Londra nel Regno Unito ed è stato fondato nel 2004.

Il broker è regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, dalla  Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) di Cipro e dalla Bulgarian Financial Supervision Commission (FSC) della Bulgaria.

Ecco subito un quadro generale con le informazioni principali su Trading212:

Nel corso dell’articolo verranno messi in evidenza i principali pro e contro della piattaforma ed anche le migliori piattaforme di trading online alternative a Trading 212 attualmente disponibili in ambito europeo.

eToro ad esempio, oltre ad avere funzionalità simili mette a disposizione dei suoi utenti il Copy Trading, uno strumento che permette di copiare i trader migliori della piattaforma. 

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Pro e contro Trading 212

Iniziamo l’analisi della piattaforma dai principali Pro e Contro di Trading 212:

Vantaggi Trading 212:

• Azioni ed ETF senza commissioni, sulla piattaforma è inoltre possibile acquistare azioni reali il che significa diventare a tutti gli effetti azionisti delle società su cui si investe. 
• Aprire un conto è molto semplice e la procedura può essere effettuata totalmente online e in pochi minuti.
• Piattaforme di trading accessibili: sia la piattaforma web che l’applicazione sono ben progettate e facili da usare.

Svantaggi Trading 212:

• Il portafoglio di prodotti è abbastanza limitato: mancano ad esempio alcune classi di attività popolari come opzioni od obbligazioni e soprattutto sono poche le criptovalute disponibili
• Commissioni Forex elevate che rendono la sua piattaforma meno interessante per chi vuole diversificare il proprio investimento su più mercati
• Mancanza di USD come valuta del conto, può rendere costoso il trading di azioni statunitensi a causa delle elevate commissioni di conversione.

Cos’è e come funziona Trading 212?

Trading212 è una piattaforma di brokeraggio con sede a Londra che mira a democratizzare il trading rendendolo accessibile alla maggior parte delle persone.

Fondato nel 2004, il broker consente agli utenti di negoziare una grande varietà di prodotti. Il broker è regolamentato dalla FCA (Financial Conduct Authority of England and Wales) dal 2013.

Prevede un modello freemium che offre i servizi di base senza alcun addebito con la speranza che gli utenti optino successivamente per altri servizi a pagamento o effettuino transazioni nell’area CFD della piattaforma.

È disponibile sia una piattaforma web che un’applicazione per dispositivi iOS e Android per operare in mobilità.

Trading 212 offre una semplice piattaforma fai-da-te e consente di negoziare oltre 1.800 strumenti, consentendo ai trader opzioni sufficienti per decidere dove e come si vogliono investire i propri risparmi.

Sulla piattaforma possono essere scambiati anche asset tradizionali come azioni, materie prime e indici.

La caratteristica unica della piattaforma è il trading senza commissioni su oltre 1.800 asset in più settori.

Leggi anche: Migliori broker azioni.

Trading 212 è affidabile?

Trading212 è un broker registrato in Inghilterra e Galles ed è autorizzato dalla Financial Conduct Authority (FCA). È anche registrato in Bulgaria ed è regolamentato dalla locale Commissione di vigilanza finanziaria.

La società mantiene i fondi dei clienti separati dai fondi aziendali e sono protetti dal Financial Services Compensation Scheme (FSCS) che offre una sicurezza fino a £ 85.000.

In Bulgaria, il 90% dei depositi con un limite di € 20.000 è garantito dall’Investors Compensation Fund o ICF Bulgaria.

Leggi anche: Migliori broker ETF.

App e Piattaforme Trading 212

Poiché Trading 212 è una società fintech, è naturale che questo broker fornisca la propria piattaforma di trading proprietaria. Sfortunatamente, non ci sono informazioni specifiche sulla piattaforma di trading fornita. È però possibile accedere a un account demo per testare la piattaforma.

Piattaforma proprietaria Trading 212

Dal momento che sono presenti poche informazioni, quello che sappiamo è che tutte le normali operazioni di trading sono supportate. Non è chiaro e improbabile che le applicazioni di terze parti possano comunicare con la piattaforma di trading il che esclude il trading automatico con le applicazioni esistenti. Non vi è, inoltre, alcuna menzione riguardo al supporto delle API in nessuna parte del sito web.

Trading 212 offre ProQuant che consente ai trader di creare soluzioni di trading automatizzate.

La versione desktop è una WebStation senza download ed è disponibile anche un’estensione per il browser

App Trading 212

Anche l’applicazione mobile Trading 212 è abbastanza facile da usare e mostra le informazioni in un formato grafico di facile comprensione. Semplici gesti di scorrimento ti aiutano a passare da una sezione all’altra e da uno strumento all’altro.

È possibile impostare avvisi sui prezzi, accedere a forum e video di formazione direttamente dal menu dell’applicazione.

Il conto demo, infine, è accessibile anche mediante l’applicazione mobile.

Come aprire un Conto su Trading 212?

Per aprire un conto su Trading 212 è necessario essere maggiorenni (più di 18 anni) e avere a disposizione la seguente documentazione:

• una copia del tuo passaporto o altro documento d’identità con foto, come la tua patente di guida.
• un estratto conto bancario o una bolletta degli ultimi 3 mesi per dimostrare il tuo indirizzo di casa.

L’intero processo dovrebbe richiedere solo circa 5-10 minuti per essere completato.

Tieni presente che potrebbero essere necessari alcuni giorni prima che il tuo stato venga aggiornato e non sarai in grado di effettuare operazioni fino a quando non verrà confermato che hai superato il controllo di conformità.

Il processo specifico di apertura di un conto potrebbe differire leggermente da quello qui descritto, ma generalmente il procedimento prevede i seguenti passaggi:

1. Inizia la creazione del tuo conto

Il conto su Trading 212 può essere creato partendo sia dal sito web del broker che dalla loro applicazione mobile. Clicca quindi su Creazione Account.

2. Aggiungi informazioni personali

Il prossimo passo è inserire le informazioni personali richieste: nome, data di nascita, indirizzo, nazionalità, impiego e altre informazioni simili.

3. Prova la tua identità

A questo punto dovrai fornire una prova della tua identità, caricando la scansione di un tuo documento: passaporto, carta d’identità o patente.

4. Concludi l’apertura del conto

Dopo aver completato la registrazione e l’identificazione di base, avrai la possibilità di rivedere le informazioni fornite e quindi firmare un contratto virtuale dopo aver accettato i termini e le condizioni del broker.

5. Finanzia il tuo account

Una volta che il tuo account è stato confermato e aperto, trasferisci una somma maggiore del deposito minimo di € 10 e inizia ad investire.

Tipi di Account Trading 212

Tecnicamente il broker offre solo un tipo di conto, il che significa che commissioni, spese e leva sono le stesse per tutti gli utenti. Ciò si adatta all’etica aziendale di “democratizzare il trading“.

È presente anche una modalità demo attivata di default su tutti i conti. Per passare dalla modalità demo alla modalità operativa, è sufficiente effettuare un deposito.

Conto Pro 

Trading212 offre conti “professionali“. Questi consentono agli utenti regolamentati di accedere a livelli più elevati di leva in cambio della rinuncia alla protezione normativa.

I trader possono presentare domanda direttamente nel momento in cui aprono un conto, ma devono soddisfare determinati criteri (esperienza di trading, frequenza di operazioni di investimento e capitale) prima di essere accettati per un conto Pro.

Conto demo Trading 212

Come la maggior parte dei broker, Trading 212 offre un conto demo o di pratica, che è disponibile di default al momento della creazione di un account.

La versione demo del webtrader viene caricata con un saldo virtuale di $ 50.000. Poiché il conto di trading è diverso da MT4, offre uno sguardo completo su come gestirlo.

Non c’è limite di tempo, quindi i nuovi trader possono esercitarsi per tutto il tempo che desiderano e il conto di pratica Trading 212 conserva la cronologia a meno che non si effettui una pulizia dei cookie, della cronologia e della cache del browser.

Leggi anche: Migliori broker forex.

Asset negoziabili su Trading 212

Trading212 permette di investire in oltre 1.800 strumenti negoziabili, tra cui materie prime, forex, azioni e indici. L’azienda ti consente di negoziare azioni come Lloyds, Apple e Tesla Motors. Puoi scambiare materie prime come oro, petrolio e argento e oltre 30 indici nei mercati principali e di nicchia.

La piattaforma supporta anche 14 coppie di criptovalute e diverse coppie FX uniche, di cui 37 contro il lev bulgaro.

Costi e commissioni Trading 212

La piattaforma non addebita commissioni di prelievo né di deposito e non vi è un costo per gli account inattivi.

Puoi iniziare a investire in oltre 10.000 azioni reali ed ETF su Trading 212 con un minimo di € 10. Ecco un riepilogo delle commissioni previste da Trading 212 Invest:

Metodi di deposito e prelievo Trading 212

Trading 212 offre varie opzioni di pagamento e di prelievo, inclusi bonifici bancari, carte di credito e di debito e una selezione di portafogli digitali, come Google Pay, Apple Pay, iDeal, DotPay, GiroPay e Sofort.

Il denaro prelevato dovrebbe essere accreditato sul tuo conto entro 2-3 giorni lavorativi.

Trading 212 Recensioni

Trading 212 non è una delle piattaforme di trading più famose, ma nonostante questo ha riscosso un grande successo fra gli utenti con una media di valutazione su Trustpilot pari a 4,5 stelle su 5.

Ecco alcuni esempi di recensioni su Trading 212 prese direttamente da Trustpilot.

Recensione #1

Servizio di Investimento Britannico tra i più validi, se non il più valido. Fantastico il fatto che le commissioni di acquisto siano assenti. La stabilità della piattaforma è elevata e l’interfaccia intuitiva. Bisogna comunque porre sempre attenzione sul rischio dell’investimento che si va a fare in quanto siete in completa autonomia, però per il tipo di servizio che offre non ci sono eguali secondo me.

 

 

 

Recensione #2

Eccellente. Team veloce per risolvere qualsiasi problema. Grazie a voi tutti.

Recensione #3

<Migliore in assoluto! Zero commissioni reali, zero per il deposito e per il prelievo. Assistenza top. Do fiducia perché mi ha trasmesso fiducia, e io non sono uno che si fida subito!

Recensione #4

L’app è molto semplice da utilizzare, tolti ovviamente i vari termini legati al mondo degli investimenti che bisogna conoscere per poterla utilizzare con cognizione di causa, volendo ci sono anche dei video guida (in inglese, peccato ma meglio di niente) ed un supporto in live chat che secondo la mia esperienza risponde molto velocemente in modo cortese.

Non scrivo nulla di tecnico su funzioni, commissioni, percentuali etc. lascio parlare chi ne sa più di me, io sono ancora all’inizio e sto imparando e per ora l’app è da cinque stelle, non le manca nulla a mio avviso, dagli occhi di un profano.

Da anche un bell’avviso sui rischi che si corrono nell’utilizzo dei CFD, se siete all’inizio starei sulla sezione invest, in futuro farete sempre in tempo a sperimentare, prima imparate bene le basi.

Ottima app!

Assistenza Clienti Trading 212

L’assistenza clienti è una delle caratteristiche più importanti di qualsiasi piattaforma di trading.

Il broker offre supporto tramite la pagina dei contatti presente sul sito e numerosi investitori ne hanno elogiato l’affidabilità, la rapidità e la coerenza delle risposte.

Formazione Trading 212

Quando si tratta di ricerca e formazione, Trading 212 offre una sezione di analisi, una di notizie e un calendario economico.

Vi è anche una sezione educativa con molti video sul loro canale Youtube ufficiale che promette aggiornamenti settimanali e vanta oltre 350.000 abbonati.

Le risorse sono gratuite ed accessibili con la semplice registrazione, vengono però rese disponibili solo in lingua inglese. 

Per chi desiderasse un coso di trading completo, gratuito e disponibile in lingua italiana può invece rivolgersi alla XTB Academy.

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Trading 212 Tutorial

Ecco un utile video tutorial che ci spiega passo dopo passo come aprire e utilizzare in tutta sicurezza un conto d’investimento su Trading 212:

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Alternative a Trading 212

Dal punto delle azioni e degli ETF la piattaforma Trading 212 offre un ampia scelta di titoli, va però sottolineato che l’assenza delle criptovalute tra gli asset negoziabili ed elevate commissioni su specifici asset, potrebbe spingere molti trader a guardare altrove.

Per chi è alla ricerca di un broker multiasset che permetta di diversificare al meglio anche su Forex e Crypto ecco due piattaforme alternative adatte anche ad un trader alle prime armi.

eivolgersi ad eToro che dispone si 

eToro

Con eToro è possibile investire con commissioni competitive su un portafoglio di oltre 2000 asset che include un ampia scelta di coppie di Valute ed oltre 40 token tra i più capitalizzati.

A questo si aggiungono ulteriori vantaggi per chi decide di fare trading all’interno della sua piattaforma:

• Conto demo gratuito: per esercitarsi con $100.000 virtuali su una piattaforma identica a quella reale
• eToroX: Un vero e proprio exchange di criptovalute interno alla piattaforma dove e possibile comprare materialmente i propri token preferiti e conservarli all’intento del wallet eToro Money
• Copy Trading: che permette di copiare in automatico le operazioni dei migliori investitori della piattaforma

Per provare il Copy Trading è negoziare su migliaia di asset disponibili è possibile iniziare a investire in modalità demo o direttamente su conto reale con un deposito minimo a partire da €50.

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LiquidityX

LiquidityX è un broker approdato di recente sul mercato italiano ma grazie a servizi esclusivi, una formazione completa e un ampio numero di asset negoziabili sta diventando sempre più popolare.

Tra le caratteristiche che stanno attirando trader esperti e principianti sulla sua piattaforma troviamo:

• Metatrader 4: personalizzabile, ricca di strumenti integrati ed accessibile anche da App
• eBook formativo: pensato per i principianti che permette di imparare tutte le nozioni fondamentali per iniziare ad operare nel migliore dei modi sui mercati
• Segnali di Trading: dati e le previsioni elaborate dagli Analisti di Trading Central che indicano come entrare a mercato per ottimizzare al massimo i propri investimenti

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Competitor Trading 212

Sono molti i Broker competitor di Trading 212 che oltre a fornire servizi di trading simili, permettono di investire su numerose criptovalute e negoziare nel mercato forex a condizioni vantaggiose. Ecco i più rilevanti:

• Markets.com
• Avatrade
• FXPro
• Ic Market
• IG Market
• Pepperstone
• Dukascopy
• ActivTrades
• Robinhood Markets
• Roboforex

Considerazioni finali

Trading212 è un broker gestito da una società fintech che ha sconvolto la scena dell’intermediazione offrendo operazioni di trading senza commissioni.

Le condizioni delle operazioni sono ottime e, con oltre 1.800 asset disponibili per il trading su più classi, è un ottimo broker per i nuovi trader.

Il suo mercato di riferimento, infatti, sono chiaramente i nuovi trader millennial che cercano di effettuare operazioni di investimento in movimento dai loro dispositivi mobili.

Trading 212 offre solo la propria piattaforma di trading proprietaria senza supporto per i programmi di trading automatizzati esistenti.

Prevede, inoltre, ProQuant che consente la creazione di robot di trading automatizzati senza la necessità di programmare, il che è un altro segno che si rivolge principalmente ai trader dei nuovi millennial.

Per chi invece fosse alla ricerca di un broker che permette anche di investire in criptovalute, ecco un riepilogo delle migliori piattaforme attualmente disponibili sul mercato:

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FAQ Trading 212