venerdì, Gennaio 21, 2022
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Degiro: Come funziona? Recensioni ed opinioni 2022

Il broker Degiro, con sede ad Amsterdam nei Paesi Bassi, è una realtà finanziaria molto interessante nel mondo degli investimenti a livello europeo.

L’azienda è regolamentata dalle più alte autorità dell’Unione Europea e possiede un catalogo prodotti molto ampio che soddisfa a pieno gli investitori, specialmente per quanto riguarda il comparto azionario.

Vi è, inoltre, una cospicua offerta di fondi ETF ed è possibile negoziare alcuni prodotti in modo completamente gratuito.

La caratteristica principale di Degiro sono le sue basse commissioni (o in alcuni casi assenti) per qualsiasi tipologia di asset. Il che rende la piattaforma uno strumento di trading alla portata di tutti.

Non prevede alcun deposito minimo. Ogni operazione di versamento e prelievo di denaro è gratuita nel caso in cui non siano necessarie operazioni di conversione valutaria.

Ecco subito un quadro generale con le informazioni principali su Degiro:

🥇 Broker Degiro
💰 Deposito minimo No
🔥 Piattaforma WebTrader proprietaria – MT4 (solo da browser web)
📈 Asset principali Azioni – Obbligazioni – ETF – Futures – Warrants
👨‍💼 Fondatori Niels Klok, Jasper Anderluh, Gij s Nagel, Steff Keetman
🏢 Sede centrale  Amsterdam (Paesi Bassi)
⚖️ Regolamentazioni AFM, DNB, FCA e BaFin

Nel corso dell’articolo faremo inoltre una panoramica ed un confronto tra Degiro e le migliori piattaforme di trading online attualmente disponibili sul mercato.

Cos’è e come funziona Degiro?

DEGIRO è un broker online con sede nei Paesi Bassi, esattamente ad Amsterdam, che è stato fondato nel 2008 e aperto nel 2013 ai clienti al dettaglio.

Il loro obiettivo è creare una piattaforma di brokeraggio online che sia conveniente per gli utenti e in grado di rendere il trading di azioni il più semplice possibile. Forniscono inoltre l’accesso a una vasta gamma di mercati finanziari in tutto il mondo.

Degiro è registrato presso la Camera di Commercio e Industria di Amsterdam, con il numero di registrazione 34342820. È inoltre regolamentato dai regolatori finanziari olandesi AFM e DNB.

Degiro offre agli investitori al dettaglio il trading di molti asset: azioni, fondi di investimento, ETF, futures, prodotti con leva, obbligazioni, opzioni e warrant.

La piattaforma viene offerta in ben 18 lingue, tra cui anche l’italiano.

Tipi di Account Degiro

Degiro offre ai suoi clienti due tipi principali di conti: Conto base e Conto deposito. Ciascuno di essi possiede una serie diversa di funzionalità in termini di strumenti disponibili, struttura delle commissioni e condizioni.

Il conto di base è il tipo di conto predefinito in Degiro che consente all’utente di negoziare tutti i tipi di attività senza costi aggiuntivi o limitazioni.

Il conto deposito è simile al conto di base per alcuni aspetti. Viene utilizzato come account entry-level per i nuovi investitori, ma a differenza del conto base, i clienti non possono prestare i propri titoli a terzi. Ciò è dovuto alla segregazione delle risorse, richiesta dalle normative olandesi in modo che i clienti non perdano le proprie risorse anche nel caso in cui il broker fallisce.

Questi account non forniscono accesso a denaro di debito, titoli di debito e negoziazione di derivati. Degiro offre account Active, Trader e Day Trader per tali servizi.

Ecco una tabella riepilogativa delle tipologie di account attivabili con il broker Degiro:

  Deposito Base Active Trader Day Trader
Prestito titoli (ad altri investitori) No Si Si Si Si
Prezzi senza commissioni in tempo reale con Euronext No Si Si Si Si
Trading su azioni, ETF, fondi e obbligazioni  Si Si Si Si Si
Prodotti con leva e warrants No  Si Si Si Si
Derivati come opzioni e futures No No Si Si Si
Trading usando il margine (leva) No No Si 50% del margine Si 50% del margine Si 50% del margine + extra
Short trading No No Si Si Si

Come aprire un Conto su Degiro?

È possibile aprire un account gratuito e diventare un cliente del broker tramite l’app DEGIRO.

Per aprire un conto DEGIRO devi avere più di 18 anni e devi essere in possesso di un documento di identità valido, avere residenza fiscale e fisica in un Paese accettato dalla piattaforma e possiede un conto bancario intestato a tuo nome all’interno della zona SEPA.

Attualmente, i paesi accettati per la residenza fiscale e fisica sono quelli in cui DEGIRO offre servizi: Austria, Belgio, Repubblica Ceca, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Ungheria, Irlanda, Italia, Paesi Bassi, Norvegia, Polonia, Portogallo, Spagna, Svezia, Regno Unito e Svizzera.

Durante la registrazione, ti verrà chiesto di scansionare il tuo documento ID con la fotocamera del telefono e di scattare un selfie per confermare la tua identità. Per questo motivo, la registrazione avviene tramite l’app DEGIRO e per registrarsi è necessario uno smartphone.

Il processo generalmente prevede i seguenti passaggi:

1. Scegli il tipo di account

Prima di inviare le tue informazioni personali, assicurati di aver selezionato il tipo giusto di conto di intermediazione che vuoi aprire. Fai la tua scelta all’interno della pagina di registrazione e poi procedi al passaggio successivo.

2. Aggiungi le informazioni personali

Il prossimo passo è compilare il questionario delle informazioni di base. Dovrai fornire il tuo nome, data di nascita, indirizzo, nazionalità, impiego e altre informazioni simili. Dovrai anche rispondere ad alcune domande di sicurezza per assicurarti di essere legalmente autorizzato a fare trading, così come ad alcune domande sulla tua esperienza di trading.

3. Identificati

In questa parte del processo, il sito web del broker ti chiederà di scansionare e caricare la tua prova di identità. Può essere un passaporto o una carta d’identità in corso di validità.

4. Accetta l’accordo

Dopo aver completato la registrazione e l’identificazione di base, avrai la possibilità di rivedere le informazioni che hai fornito e quindi firmare un contratto virtuale dopo aver accettato i termini e le condizioni del broker.

5. Finanzia il tuo conto

Una volta che il tuo account è stato confermato e aperto, puoi iniziare a fare trading. Trasferisci una certa somma di denaro all’interno del conto appena aperto e inizia subito ad effettuare i tuoi investimenti.

Degiro truffa o è affidabile?

Quando si sceglie un broker come Degiro, l’organo amministrativo e lo stato normativo della piattaforma sono molto importanti. I broker che conducono operazioni senza la supervisione di un organismo di regolamentazione lo fanno a propria discrezione. Qualsiasi capitale investito è a rischio.

Degiro è regolamentato, ciò significa che è supervisionato e controllato dall’Autorità di condotta finanziaria (FCA), dall’Autorità olandese per i mercati finanziari (AFM), dagli organismi di regolamentazione della Banca centrale olandese (DNB).

Tutti i pagamenti finanziati sui conti Degiro dai trader sono tenuti in un conto bancario separato. Per una maggiore sicurezza, Degiro utilizza banche di livello 1 per questo scopo.

Una banca di livello 1 è considerata la più sicura e protetta per quanto riguarda il capitale del cliente. Tier 1 è in realtà un termine che descrive la solidità finanziaria di una banca. Una banca di primo livello possiede forti riserve di capitale di base e le autorità di regolamentazione finanziaria utilizzano banche di primo livello perché sono in grado di sopportare perdite finanziarie impreviste.

Pertanto, possiamo tranquillamente concludere che Degiro è sicuro e protetto.

Asset negoziabili su Degiro

Degiro offre ai propri clienti un’ampia gamma di strumenti di mercato. L’offerta di investimento comprende azioni, obbligazioni, futures, opzioni, fondi comuni di investimento e ETF.

Sebbene Degiro non fornisca forex, CFD e criptovalute ai suoi clienti, compensa ciò fornendo loro l’accesso a una notevole gamma di oltre 5000 EFT. I trader possono acquistare azioni in 32 borse internazionali situate in Europa, Oceania, Asia e Nord America tramite questo broker.

Commissioni Degiro

I broker online in generale applicano commissioni di intermediazione molto più basse rispetto ai broker tradizionali – questo è in gran parte dovuto al fatto che le attività di brokeraggio online possono essere ridimensionate molto meglio: da un punto di vista puramente tecnico non fa molta differenza per loro se hanno 100 o 5000 clienti.

Questo non vuol dire, tuttavia, che non abbiano alcuna commissione. Guadagnano facendoti pagare varie tariffe a seconda dell’asset negoziato. Di solito è necessario tenere d’occhio questi 3 tipi di commissioni:

  • Commissioni di negoziazione: si tratta di commissioni di intermediazione che paghi quando effettui effettivamente un’operazione, ad esempio quando acquisti un’azione Apple o un ETF. Quello che paghi è una commissione, uno spread o un tasso di finanziamento. Alcuni broker applicano tutti questi.
  • Commissioni di non negoziazione. Queste si verificano in relazione ad alcune operazioni che fai sul tuo conto, ad esempio depositare denaro, prelevare denaro da esso o non fare trading per un lungo periodo di tempo.

Altre commissioni di negoziazione DEGIRO

Le commissioni di trading di DEGIRO sono basse, il che lo rende adatto anche se fai trading spesso (cioè più volte alla settimana).

Analizziamo le commissioni di negoziazione nelle diverse classi di asset disponibili su Degiro:

📊  Strumento 💰 Commissioni
Azioni di Borsa Italiana €0,00
Tradegate €3,90
ETF €0,00
Obbligazioni BElgio, Francia, Germania, Olanda, Portogallo €2,00
Morgan Stanley Liquidity Funds €0,00
Euronext Fund Services €3,90
Fondi di investimento non quotati in borsa (STP) €3,90
Prodotti a leva €2,00
Opzioni  €0,75 a contratto
Futures €0,75 a contratto

Deposito Minimo su Degiro

Degiro non richiede un deposito minimo quando si apre un conto di trading presso la sua piattaforma.

Degiro Commissioni di Prelievo

A differenza della maggior parte dei broker online che abbiamo recensito, DEGIRO non addebita una commissione di prelievo. Ciò significa che non vedrai alcuna variazione rispetto alla cifra che hai richiesto di trasferire dal tuo conto di intermediazione.

Degiro Penale di Inattività

DEGIRO non applica una commissione di inattività, il che è ottimo perché il tuo conto non verrà addebitato anche se non effettui operazioni di trading per un periodo di tempo lungo (mesi o anni).

Commissioni di Deposito Degiro

Le commissioni di deposito vengono applicate quando invii denaro al tuo conto di trading dal tuo conto bancario. Di solito i broker non addebitano denaro per questo e Degiro non è diverso: vedrai lo stesso identico importo che avrai inviato dal tuo metodo di deposito sul tuo conto di intermediazione presso Degiro.

Piattaforma di trading Degiro

Degiro è disponibile con una piattaforma web e mobile basata su browser molto semplice da utilizzare e adatta anche ai principianti. L’interfaccia è abbastanza intuitiva e diretta con un semplice menu di navigazione.

Degiro WebTrader

Degiro WebTrader è dotato di tutte le funzionalità di base che dovrebbe avere una piattaforma di trading ideale. Gli sviluppatori si sono concentrati sul miglioramento dell’esperienza di trading con funzionalità di progettazione integrate. Il trader può avere una chiara panoramica del suo portafoglio e dell’elenco delle transazioni, insieme alle notizie e agli aggiornamenti di mercato in tempo reale.

Degiro ha svolto un ottimo lavoro lavorando per garantire la protezione dei dati e della privacy degli utenti. Possiede funzionalità di sicurezza integrate come l’autenticazione in due passaggi e la verifica tramite FaceID. 

Gli sviluppatori, però, non hanno incluso gli avvisi sui prezzi nella sua piattaforma, che è un requisito fondamentale per effettuare trading in tempo reale. Sebbene offra diversi strumenti di creazione di grafici, sono limitati in termini di personalizzazione.

App mobile Degiro

Simile a WebTrader, Degiro Mobile App consente agli utenti di accedere facilmente al proprio portafoglio e agli elenchi delle transazioni. Possono anche ricevere aggiornamenti di mercato in tempo reale. L’app è intuitiva ed efficiente, ma sembra un po’ datata. Mancano le funzionalità di personalizzazione.

MetaTrader 4

Degiro non è compatibile con la piattaforma MetaTrader 4 (MT4), il che è una grande delusione per i trader. Questo perché MT4 è fondamentalmente utilizzato nel trading di Forex e CFD. Poiché Degiro non tratta entrambi questi strumenti, i trader non sono in grado di negoziare in mercati come azioni, obbligazioni, ETF e altri. 

La sua piattaforma di trading interna offre, però, funzionalità simili a MT4.

Tuttavia, MT4 può essere utilizzato con Degiro tramite la sua piattaforma basata su browser per sfruttare le sue funzionalità di personalizzazione e gli strumenti grafici avanzati. MT5 e cTrader sono fuori dalla portata di Degiro fino ad ora.

Funzionalità della Piattaforma DEGIRO
Piattaforma di trading proprietaria Si
Piattaforma desktop No
Piattaforma Web Si
Piattaforma mobile Si
Grafici Si
Trading demo No
Social Trading / Copy Trading No
MetaTrader 4 (MT4) Si
MetaTrader 5 (MT5) No
cTrader No
Tipi di ordine

Ordine di mercato

Ordine limite

Take profit

Stop Loss

Trailing Stop

Avvisi No
Accesso e sicurezza Si (Face ID ed autenticazione a due fattori)
Liste di controllo si (disponibili come “Preferiti”)

Quali sono i Pro e Contro di Degiro?

Degiro si distingue dalla concorrenza con le sue commissioni incredibilmente basse per tutte le tipologie di strumenti di mercato.

Contrariamente alla maggior parte degli altri broker, Degiro non addebita nulla per la maggior parte dei suoi servizi non commerciali come: prelievo, deposito e inattività.

Il suo processo di apertura del conto di trading è relativamente semplice e la piattaforma di trading è ben progettata, oltre che di facile utilizzo.

⭐️  VANTAGGI DEGIRO 🔥 SVANTAGGI DEGIRO
▶︎ Uno dei migliori broker con la struttura delle commissioni più bassa ▶︎ Portafoglio di prodotti limitato (non offre investimenti in forex, CFD e criptovalute)
► Autorizzato dalle principali autorità finanziarie di controllo ▶︎ Nessun conto demo
▶︎ Conto di trading facile da aprire ► Un solo metodo di pagamento disponibile (bonifico bancario)
▶︎ Piattaforma di trading facile da usare ► Strumenti di ricerca ed analisi limitati
► Licenza Bancaria  
► Accesso ai mercati azionar internazionali  

Degiro è registrato presso diverse autorità finanziarie di alto livello in Europa, vale a dire. AFM, DNB, FCA e BaFin. Pertanto, il denaro degli investitori è in buone mani. 

Non sorprende che Degiro sia stata in grado di conquistare la fiducia di oltre 600.000 clienti in pochi anni dal lancio dei suoi servizi di intermediazione online agli investitori al dettaglio.

Nonostante il suo portafoglio limitato di asset, Degiro offre ai suoi clienti l’accesso a più di 50 borse internazionali, ampliando così l’ambito di negoziazione o investimento. Tuttavia, non sono inclusi i principali asset come Forex e CFD. 

A differenza di altre piattaforme di trading, Degiro non fornisce un conto demo per trader inesperti. 

La preoccupazione più grande è la mancanza di aggiornamenti dei prezzi di mercato in tempo reale. I prezzi sono ritardati di 15 minuti. Un trader deve pagare una tariffa annuale per vedere i prezzi di mercato in tempo reale.

Il bonifico bancario è l’unico metodo di pagamento disponibile in Degiro. Inoltre, gli strumenti di ricerca nelle sue piattaforme sono limitati e non offrono funzionalità analitiche avanzate.

Degiro Opinioni e Recensioni

Molti investitori si sono chiesti diverse volte se Degiro sia una piattaforma affidabile o meno. Come abbiamo visto dalla nostra recensione, il portale è pienamente regolamentato e offre numerosi fattori di sicurezza in grado di mantenere al sicuro gli investimenti e le informazioni personali dei vari utenti.

Portali come Trustpilot riportano numerose recensioni positive sul broker Degiro, con oltre il 70% a cinque stelle, a conferma dell’affidabilità di questo portale.

Ecco alcuni esempi di recensioni su Degiro prese direttamente da Trustpilot:

Recensione #1

Ottima piattaforma per operare nelle varie borse, con commissioni estremamente favorevoli.

Recensione #2

Ottimo portale di trading con commissioni bassissime e addirittura gratis per molti ETF. Veloci nell’ accreditare i bonifici. Consiglio vivamente.

Recensione #3

Investire è complicato e rischioso, questo è vero. Ma si ha paura solo di ciò che non si conosce. Con Degiro ho potuto avvicinarmi ai mercati finanziari con una semplicità di operazione, con una piattaforma facile ed intuibile, investendo anche pochissimi euro per iniziare e soprattutto con costi contenutissimi, senza eguali rispetto ad altre piattaforme di trading. Dopo un attento e veloce studio della piattaforma si è subito pronti ad investire secondo la propria strategia migliore. Non mi cimento a commentare il mondo dei mercati finanziari ma mi soffermo semplicemente sulla piattaforma e i miei voti non possono essere altro che positivi. Dopo vari mesi di utilizzo la piattaforma continua a soddisfare le mie esigenze. Può essere utilizzato da chi è alle prime armi o dai più esperti, da chi ha pochi capitali a chi ha qualcosina in più. Offre tante soluzioni di investimento e a garanzia del cliente, se egli non risulta adeguatamente preparato ed informato sui determinati prodotti finanziari non permette il prosieguo delle operazioni per tutelarsi dai rischi. Dimostrazione di serietà e professionalità. Io utilizzo DEGIRO per i miei investimenti.

Degiro Tutorial

Ecco un utile video tutorial che ci spiega passo dopo passo come aprire e utilizzare in tutta sicurezza un conto d’investimento su Degiro:

Degiro Competitors

Vediamo la piattaforma Degiro a confronto con altri competitor quali Oanda, eToro e Plus500:

Caratteristica Degiro Oanda eToro Plus500
Anno di fondazione 2008 1996 2007 2008
Sede centrale Olanda Stati Uniti e Canada Cipro e Regno Unito Israele
Regolamento AFM, DNB, FCA e BaFin CFTC/NFAFCA, FSA, MAS, ASIC, IIROC, MFSA FCA, CySEC, ASIC, Direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID)

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

Numero di utenti Oltre 600.000 utenti Oltre 10.000 utenti Oltre 20 milioni di utenti Oltre 15.500 utenti
Protezione dal saldo negativo N/A No Si Si
Deposito Minimo 0 €1 €50 €100
Commissioni di prelievo No Si (variabili in base al metodo di prelievo) Si (commissione di prelievo di $5 – esenti i membri del Club eToro Platinum o Diamond) No
Penali di inattività No No Si Si
Assets disponibili

84 (FX e CFD non sono disponibili)

100 (FX/Valute e CFD)

2000 (FX/valute, CFD su materie prime, CFD su indici e azioni, criptovalute)

2500 (FX/valute, CFD su materie prime, CFD su indici e azioni, criptovalute)

Piattaforma di trading

WebTrader proprietaria, MetaTrader 4 (MT4), Web e Mobile

MetaTrader 4 (MT4), desktop, web e mobile

WebTrader, Tablet e Mobile

WebTrader, Tablet e Mobile

Modalità di pagamento

Solo bonifico bancario

Bonifico bancario, Carte di debito, Assegno, Payoneer

Bonifico bancario, Carte di debito/credito, PayPal, Skrill, Payoneer, Neteller, Criptovalute

Bonifico bancario, carte di debito/credito, PayPal, Skrill, portafogli elettronici

Considerazioni finali

Il più grande punto di forza di Degiro è la sua capacità di ridurre al minimo la struttura delle commissioni senza compromettere i servizi che offre.

Sebbene il suo portafoglio di attività sia limitato e non includa Forex e CFD, permette di negoziare con 84 diversi strumenti come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento ed EFT in ben 32 borse internazionali.

Degiro si è affermato come il principale broker online di sola esecuzione in Europa con una propria licenza bancaria. Il suo status normativo è approvato dalle autorità finanziarie di alto livello in Europa, quindi è affidabile.

La piattaforma WebTrader di Degiro è ben progettata e semplice da usare. Può essere un’ottima scelta per gli investitori che cercano una piattaforma di trading a basso costo. Non addebita ai clienti costi di ​​deposito, di inattività o per il prelievo, ma ha commissioni di connessione al cambio, il che è ragionevole.

Le decisioni di investimento sono sempre soggette a rischio. Quindi la scelta del broker su cui operare deve essere presa con grande cautela.

Al di là della convenienza dal punto di vista delle commissioni è doveroso anche tenere conto di altri fattori quali: presenza di un conto demo e disponibilità di asset come CFD, Forex e criptovalute di cui Degiro non dispone.

Per chi desidera quindi esplorare una piattaforma competitiva e regolamentata che offra anche queste tipologie di servizi, ecco una lista dei migliori broker che li rendono attualmente disponibili:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 50€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: xtb
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Demo Gratuita
  • Gruppo Whatsapp
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: capex
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Piattaforma MT5
  • Zero commissioni
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: markets
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Trend dei Traders
  • Sicura e affidabile
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Specialista a disposizione
  • Metatrader 4
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    72,30% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro

    FAQ Degiro

    Posso utilizzare Degiro in Italia?

    Si, Degiro è disponibile in diversi Paesi europei, trai quali l’Italia.

    Qual è il dposito minimo richiesto per fare trading con Degiro?

    Degiro non richiede alcun deposito minimo iniziale per operare. Sebbene sia consigliabile effettuare depositi maggiori, risulta possibile fare trading anche con un deposito di €0,01.

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